Derivativos do Zero – Entendendo o Mercado de Opções, Futuros e Swaps

Aprenda de forma simples e prática o que são derivativos, como eles funcionam e para que servem. Entenda os principais tipos de contratos — futuros, opções, swaps e termo — e veja exemplos reais do mercado financeiro. Ideal para iniciantes que desejam dominar a base antes de investir ou operar.

Público-alvo:
Iniciantes em investimentos, estudantes de economia, profissionais de finanças que nunca tiveram contato com derivativos.

Objetivo geral:
Ensinar os fundamentos dos derivativos, seus tipos, funcionamento e aplicações no mercado financeiro, preparando o aluno para módulos mais avançados.

📚 Estrutura modular

Módulo 1 — Introdução aos Derivativos

Objetivo: Compreender o que são derivativos e sua função na economia.
Aulas:

1. O que são Derivativos e por que existem

2. Mercados à vista x mercados futuros

3. Risco, especulação e proteção (hedge)

4. Como os derivativos movimentam o mercado

Atividade: Quiz de revisão.

Módulo 2 — Contratos a Termo e Futuros

Objetivo: Entender a lógica e o funcionamento dos contratos futuros e a termo.
Aulas:

1. Contrato a Termo: características e exemplos

2. Contratos Futuros: como funcionam na B3

3. Ajuste diário e margem de garantia

4. Exemplos práticos com dólar e índice futuro

Atividade: Exercício prático de cálculo de ajuste diário.

Módulo 3 — Opções

Objetivo: Introduzir o conceito de opções e suas estratégias básicas.
Aulas:

1. O que são opções e como funcionam

2. Call e Put: direito de compra e de venda

3. Como o preço da opção é formado (valor intrínseco e tempo)

4. Estratégias simples com opções (travar lucro, proteger carteira)

Atividade: Simulador de decisão: escolher entre comprar call, put ou não operar em diferentes cenários.

Módulo 4 — Swaps e Outras Formas de Derivativos

Objetivo: Entender o papel dos swaps e conhecer outros tipos de derivativos menos comuns.
Aulas:

1. O que é Swap e como ele funciona

2. Tipos de Swaps (câmbio, juros, commodities)

3. Outros derivativos: crédito, climáticos e estruturados

Atividade: Estudo de caso: por que uma empresa faria um swap de taxa de juros?

Módulo 5 — Riscos, Regulação e Ética

Objetivo: Compreender os riscos e as normas que envolvem o uso de derivativos.
Aulas:

1. Principais riscos dos derivativos

2. Regras da B3 e da CVM

3. Boas práticas e erros comuns

4. Próximos passos: aprofundando o conhecimento

Atividade: Quiz final + certificado.

🧩 Etapa 3 — Recursos complementares

• PDFs de resumo por módulo

• Exercícios em planilha (simulações de lucro e prejuízo)

• Glossário de termos técnicos

• Slides para download

🎓 Etapa 4 — Avaliação e Certificação

Critério de aprovação:

• 70% de acerto nas avaliações de módulo

• Conclusão de todas as aulas e atividades